Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel chargé d’apporter un avis d’expert à ses clients dans les investissements immobiliers et boursiers. Bien que méconnue, cette activité est particulièrement utile quand on sait que la plupart des personnes ne savent pas comment placer leur argent. Découvrez pourquoi il est essentiel de faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Vous bénéficiez de conseils pour des investissements sûrs

Le conseiller en gestion des patrimoines est un professionnel qui offre des services de conseil dans de nombreux domaines tels que les finances, l’économie, la fiscalité et le droit. Cette polyvalence fait de lui un partenaire de choix pour les investissements.

Le conseiller en gestion du patrimoine donne en effet son avis concernant les meilleurs investissements possible ainsi que sur la façon d’investir avec un minimum de risque. Il est absolument indispensable, car il maîtrise tous les rouages du système économique. Il est donc capable de conseiller, d’apporter une plus-value à un investissement et d’informer son client sur les dispositifs les plus avantageux.

L’importance de cet acteur est encore plus évidente lorsque l’on sait que la réussite d’un investissement passe par la prise en compte d’un certain nombre de facteurs. Il s’agit entre autres des dispositions juridiques et des fluctuations du marché. C’est donc l’ultime recours pour éviter les investissements douteux et limiter les pertes. À ce titre, grâce à des sites d’investissements, il est possible de trouver de très bonnes astuces pour gérer ses finances personnelles. Rendez-vous sur www.gotoinvest.com si vous souhaitez en apprendre davantage sur la gestion de patrimoine et la défiscalisation.

conseiller en gestion de patrimoine

Vous planifiez la transmission du patrimoine

Au-delà du conseil pour investissement, le conseiller patrimonial est un véritable allié dans la planification de la succession. La succession est la transmission du patrimoine d’une personne à ses proches après son décès. En France, lorsqu’une personne trépasse sans planifier la transmission de ses biens, 60% du patrimoine est reversé à l’État laissant ainsi une petite partie à la famille. Il est donc nettement préférable de définir de quelle façon la famille doit bénéficier des biens. Cela dit, il n’est pas toujours facile de le faire en raison des multiples options qui se présentent.

C’est à cette étape qu’intervient le conseiller en gestion de patrimoine. Grâce à son expérience et à son savoir-faire en succession, il donne un avis objectif et clair sur les différentes possibilités et les conditions qui vont avec. Dès lors, le propriétaire des biens pourra faire un choix clair entre les diverses méthodes de transmission telles que la donation, l’assurance vie, le contrat de capitalisation et le démembrement de propriété.

Vous faites de bons placements

Comme expliqué plus haut, le conseiller en gestion de patrimoine procure de précieux conseils dans la gestion des investissements et dans la planification de la succession. Mais son rôle ne se limite pas à ça. Il se charge également d’évaluer les placements financiers adaptés aux bourses et aux ménages.

En France par exemple, la plupart des personnes optent pour l’assurance vie. Bien que cette forme d’épargne présente de nombreux avantages, elle n’est pas forcément la meilleure. D’une part,elle a fait son temps et le retour des fonds baisse de plus en plus. D’autre part, il existe aujourd’hui de bien meilleures méthodes d’épargne. Le conseiller en gestion du patrimoine intervient donc pour proposer des solutions adaptées à la bourse et au niveau financier des ménages afin de leur permettre de bénéficier de plus d’avantages.

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