Une bonne gestion de la trésorerie se révèle indispensable à la réussite de toute entreprise. Elle désigne les liquidités dont dispose l’entreprise. Elle est utilisée pour financer ses activités, telles que le paiement des salaires, l’achat de matières premières, le loyer des locaux et diverses factures. Comment assurer une bonne gestion de la trésorerie d’une société ? La réponse ici.
Mettre en place un plan de trésorerie
Un plan de trésorerie est un outil financier essentiel pour les entreprises. En effet, il leur permet de gérer et d’anticiper leurs flux de trésorerie sur une période définie, habituellement d’une année. Ce plan facilite la planification et le suivi des entrées et des sorties de fonds. Il garantit ainsi une gestion optimale de la liquidité de l’entreprise.
Le plan de trésorerie a pour objectif principal de gérer et de prévoir les flux de trésorerie d’une entreprise. En permettant une estimation précise des recettes et des dépenses sur une période donnée, il aide les entreprises à comprendre la disponibilité future de leurs liquidités. Par conséquent, il facilite la détection des périodes de déficit ou de surplus.
Cette anticipation permet également à l’entreprise de se préparer à trouver des solutions de financement appropriées, comme des prêts ou des lignes de crédit. Elle peut donc éviter les situations d’urgence financière et les solutions coûteuses.
Suivre régulièrement certains indicateurs clés
Outre le solde de trésorerie, il est important de suivre certains indicateurs clés dans le cadre de la gestion de trésorerie. Parmi ceux-ci figurent notamment :
- Le besoin en fonds de roulement (BFR) : il s’agit d’une notion comptable qui représente le montant qu’une entreprise doit pouvoir financer pour couvrir le décalage de ses flux de trésorerie. Il constitue une sorte de matelas de sécurité ;
- La rentabilité : elle est définie comme la différence entre le chiffre d’affaires réalisé et les dépenses engagées pour produire l’activité. Elle permet d’évaluer la performance économique de l’entreprise et son niveau de gestion de trésorerie ;
- Le montant des dettes fournisseurs : il correspond aux achats effectués par l’entreprise pour lesquels les factures ne sont pas encore réglées ;
- Le montant des créances clients : il représente l’addition de toutes les sommes dues à l’entreprise par ses clients et qui n’ont pas encore été payées ;
- La rentabilité des investissements : elle compare les montants investis pour rentabiliser l’excédent de trésoreries et les rendements obtenus. Elle se révèle nécessaire pour mesurer la performance de ces placements.
4 best practices pour une bonne gestion de la trésorerie
Voici quelques moyens simples pour gérer efficacement sa trésorerie :
- Négocier les délais de paiement, même si cela implique de choisir un fournisseur légèrement plus coûteux ;
- Mettre en place une politique de relance systématique dès que le délai de paiement est dépassé ;
- Établir, avant même de créer l’entreprise, un budget prévisionnel réaliste pour suivre rigoureusement la trésorerie. Il faut aussi formuler des demandes de financement lorsque cela s’avère nécessaire ;
- Réviser régulièrement le tableau de trésorerie en fonction des simulations de développement et des opportunités. Cela permet de s’assurer que les finances permettent de lancer de nouveaux projets.
En mettant en place ces conseils, les entreprises réussiront à bien gérer leur trésorerie.
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